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持仓金额和持仓收入的区别?

2024-08-02 来源:财榕网

持仓金额和持仓收入的区别,可以简单理解为是否将投资本金算入其中,持仓金额是投资本金加上盈利或减去亏损所持有的总金额,而持仓收入即表示当前产生的盈利或亏损的金额。

如图,持有资产就是持仓有金额,持仓盈亏就是持仓收入。

持仓金额=持有量^单位净值,可以理解为,投资人所持有的基金份额或股票股数在当下还值多少钱。由于产品的净值是受市场波动等因素的影响而不断变动的,因此持仓金额也就是会相应变化的

例如:一只基金一个月前的净值为1元,投资者花20000元购买了该基金,持有份额为20000;如果现在该基金的净值为1.5,那投资者此时的持仓金额为1.5^20000=30000元,即该基金一个月内带来了10000元的收益;如果当前该基金的净值跌到了0.8,那么投资者的持仓金额则为0.8^20000=16000元,即该基金一个月使投资者亏损了4000元。

需要注意的是,基金采取的是“金额申购,份额赎回”的方式,所以投资者要注意区分基金的持仓金额和持有份额:很多投资者在卖出的时候,觉得卖出的钱少了。其实并不是钱少了,而是卖出的是份额。

持仓收入,也叫持仓收益或持仓盈亏,指的是当前所持有的基金份额或股票数量带来的收益或亏损是多少持仓收入就等于投资者投资的实际收益,是一个不包括投资成本的金额。如果持仓收入为正值,表示该产品当前处于盈利状态;如果持仓收入为负值,那就代表产生了一定亏损,但是否继续投资该产品还需要结合具体产品的历史业绩状态,判断未来是否会持续下跌。

持仓金额和持仓收入所关注的是投资过程中不同的两个点,持仓金额关注的是总资产,而持仓收入关注的是投资的盈亏状态。

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